투자성향은
크게 5가지로 나뉩니다
그리고 투자위험은 수익률과의 관계로 이어지는데요,
이 글에서는 투자 성향의 종류에 대해서 알아보고
투자성향을 파악하는 방법과 그에 알맞는 투자 방식,상품등을 알아보고
투자위험과 수익률이 어떤식으로 관계가 있는지 알아보겠습니다.
1. 안정형
안정형의 특징은 매우 보수적이며
원금이 손실되는 것을 절대로 원하지 않습니다.
반면 원금이 손실되는 것을 절대로 원하지 않기 때문에 리스크가 적고
적은 리스크는 곧 큰 수익을 기대할 수 없다는 결과로 돌아옵니다.
알맞는 투자상품 : 확정 금리형 적금,예금
2. 안정 추구형
최대한 원금을 보장받기 원하며
수익을 위해 약간의 위험을 수용하는 성향에 해당합니다.
알맞는 투자상품 : 확정 금리형 적금,예금,CMA
3. 위험 중립형
안정추구형보다는 성과추구에 가까우며
원금손실 위험과 수익간의 관계성을 이해하고 있으며
예를 들자면 high risk - high return , low risk - low return
일정 수준의 위험을 수용가능한 성향을 갖고 있습니다.
알맞는 투자상품 : 혼합채권형 펀드,CP,채권형펀드,ELS
4. 적극 투자형
약간의 안정성을 기반으로 성과를 추구하며
최소한의 유동성 자금을 확보 한 후 위험이 높은 상품에 투자하는 성향을 가진 투자방식
보통 안정성보다 수익에 초점을 맞춥니다.
원금 손실을 감수 하고서라도 고수익을 올리려는 투자자로 수익을 높이려면
원금에 대한 위험도 증가 할 수 있다는 이식을 가지고 투자를 진행합니다.
주로 주식형 펀드에 대한 비증이 높고 주식형 펀드보다는 안정적인 채권형 펀드도
고려하며 투자를 진행합니다.
알맞는 투자상품 : 혼합주식형 펀드,ELS
5. 공격 투자형
고수익의 성과를 추구하며
투자의 불확실성을 이해하고
100%의 원금손실을 감내 가능한 성향에 해당합니다.
높은 수익을 올리기 위해서는 높은 리스크를 감수해야 한다고 생각을 하여
매우 공격적인 투자를 진행합니다.
주식,해외펀드 선물,옵션 등의 파생상품과 같은 고위험 고수익 투자 상품에 투자를 진행합니다.
알맞는 투자상품 : 주식,해외펀드 선물,파생상품
글의 서두에서 투자 성향은 투자 수익률과 직결된다고 말씀드렸는데요
high risk - high return , low risk - low return이 틀린말이라고 말씀하시는 분들도
계십니다. 음 저는 이 의견에는 중립에 위치하고있고
기본적으로 금융권에서 제공하는 투자 상품들에 한에서는 무조건
high risk - high return , low risk - low return이 맞다고 생각하고 있습니다.
아주 간단한 방법으로 자신의 투자성향을 체크할 수 있는 사이트르 하나 소개하겠습니다.
고용 노동부에서 제공하는 금융투자성향테스트가 있습니다.
https://www.moel.go.kr/pension/simulation/tendency-1.do
고용노동부 - 퇴직연금
www.moel.go.kr
투자성향 파악은 금융포트폴리오 구성에 큰 도움을 줍니다.
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